CONTENU PEDAGOGIQUE
Unité 1 : Tronc commun
Thème 1.1 : Accueil dans le parcours
Accueil du parcours IOBSP
Les secteurs de la banque et de l’assurance
Le rôle des banques dans l’économie
Les acteurs du système bancaire français
A la découverte de l’assurance
La BCE
Bilan et compte résultat d’une banque
La crise financière : les subprimes et les dettes souveraines
Cas concret
Thème 1.2 : Connaître le client
Accueil
Les statuts matrimoniaux
Le régime primaire impératif
Les régimes communautaires
Les régimes séparatistes
Le PACS et le concubinage
Le divorce
La capacité des personnes physiques
La capacité des personnes physiques
Le statut du mineur
Le statut du majeur protégé 1
Le statut du majeur protégé 2
L’organisation du patrimoine
Les libéralités : 1 et 2
Les successions
Le démembrement de propriété
Cas concrets
Thème 1.3 : Connaître les différents crédits
Accueil
Les crédits aux particuliers
Les différents types de crédits court terme
Les prêts immobiliers
Les crédits aux professionnels
Le financement des investissements
Le crédit bail immobilier
La mobilisation du poste client
Les concours par caisse
DAILLY et Affacturage
Les engagements par signature
L’assurance-crédit
Les caractéristiques financières d’un crédit
Cas concrets (TAEG, Amortissements)
Thème 1.4 : Les garanties des crédits
Accueil
Les garanties
Le cautionnement
Gage et nantissement : le particulier
Les sûretés réelles immobilières
Environnement règlementaire de l’assurance emprunteur
Assurance emprunteur : généralités et souscription
Assurance emprunteur : risques garantis
Assurance emprunteur et information du client
Le changement d’assurance emprunteur
La garantie des accidents de la vie
La convention AERAS
Cas concrets
Thème 1.5 : La relation avec les clients
Accueil
Les contrats
Les sources du droit
Les contrats
L’organisation judiciaire en France
La relation avec le consommateur
IOBSP et relations clients
La protection du consommateur
Le crédit au particulier et déontologie
La lutte contre les discriminations
Le RGPD – Les fondamentaux
Le RGPD – Les objectifs
Le RGPD – Les obligations
Pratiques commerciales déloyales
La prévention et le règlement des situations de surendettement
Le surendettement
Cas concrets
Thème 1.6 : Le métier d’IOBSP : environnement législatif
Accueil
Le cadre du métier
Environnement réglementaire des métiers de la finance
La distribution des produits d’assurance
Modalités de distribution des produits financiers
IOBSP : conditions d’accès et d’exercice
Les accords de Bâle
La directive SOLVENCY 2
Autres éléments de l’environnement réglementaire
La lutte contre le blanchiment
Contrôle interne
La conformité
Cas concret
LES MODULES SPÉCIALISÉS
Unité 2 : Crédits à la consommation et crédits de trésorerie (20 Heures)
Thème 2.1 : Environnement du crédit à la consommation
Accueil
Environnement du crédit à la consommation
Le Crédit à la consommation en France
L’environnement réglementaire du crédit à la consommation
Caractéristiques financières des crédits à la consommation
Location avec option d’achat et LLD
Crédit court terme et information de l’emprunteur
Crédit à la consommation et difficultés financières
Cas concrets
Thème 2.2 : Le dossier de crédit à la consommation
Accueil
Le dossier de crédit à la consommation
Le montage d’un crédit conso
Etude d’un crédit court terme
Les fichiers liés au crédit
Clôture du thème
Cas concret
Unité 3 : Le regroupement de crédits (20 Heures)
Thème 3.1 : L’environnement du regroupement de crédit
Accueil
Environnement économique du regroupement de crédits
Environnement réglementaire du regroupement de crédits
Le dossier de regroupement de crédits
L’analyse d’un dossier de regroupement de crédits
Regroupement de crédits et information du client
Cas concrets
Unité 4 : Les services de paiement (10 Heures)
Thème 4.1 : Les services de paiement
Accueil
La notion de services de paiement
Les différents services de paiement
Virements et prélèvements
Les moyens de paiement
Ouverture et Clôture des comptes bancaires
Les cartes de paiement
Les incidents sur chèques
Autres services de paiement
Cas concrets
Unité 5 : Les crédits immobiliers (40 heures)
Thème 5.1 : L’environnement du crédit immobilier
Accueil
Environnement réglementaire du crédit immobilier
L’environnement réglementaire du crédit immobilier
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – A et B
Environnement technique du crédit immobilier
Les professionnels de l’immobilier
L’environnement administratif du crédit immobilier A
L’environnement administratif du crédit immobilier B
L’environnement juridique de l’acte de construire – Urbanisme
L’environnement juridique de l’acte de construire – Permis construire
Cas concret
Thème 5.2 : connaissance de l’emprunteur
Accueil
Caractéristiques de l’emprunteur
Rappel des acquis sous forme de cas concret
Immobilier et démembrement de propriété
Les SCI : associés et constitution
Les SCI : fonctionnement
Les SCI : fiscalité et comptabilité
Les SCI : la sortie
Investissement immobilier et fiscalité
Les revenus fonciers
Défiscalisation : les solutions immobilières
Les produits de défiscalisation – Solutions avancées
La location meublée
La pierre papier – SCPI et OPCI
L’IFI
Cas concret
Thème 5.3 : Pratique du crédit immobilier
Accueil
Les différents types de crédit immobilier
Les financements immobiliers – II – Le PTZ +
Les financements immobiliers – III – Les prêts aidés
Financements immobiliers : Les solutions particulières
Financement travaux transition énergétique
MaPrimeRénov’
Crédit immobilier et information de l’emprunteur
Le montage d’un crédit immobilier
Etude des prêts immobiliers
Cas concret – Achat immobilier simple ‘primo accédant’
Cas concret – Achat immobilier avec relais sur vente.
BOITE À OUTILS PEDAGOGIQUES
Accès libre à une « FAQ ».
Diffusion d’un support pédagogique interactif alliant des exposés théoriques et des apports pratiques, accompagné le cas échéant de documents supports, le tout favorisant l’engagement du participant pour un ancrage optimal des enseignements.
Contenu rédigé par des formateurs – consultants disposant d’une expérience professionnelle significative et d’une expérience de formation, maîtrisant parfaitement la discipline enseignée.
MODALITES D’EVALUATION
Examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.
Evaluation du niveau de satisfaction, à postériori de la formation, par une enquête de satisfaction anonyme tendant à l’attribution d’une notation.
PUBLIC
Toute personne souhaitant exercer l’activité d’IOBSP en tant que Courtier ou Mandataire Non Exclusif.
Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante à l’exercice de l’activité d’IOBSP.
Délivrance de l’attestation de formation.
PREREQUIS
Aucun prérequis spécifique n’est exigé.
MODALITES ET DELAI D’ACCES
Formation ouverte et/ou à distance (FOAD) : Modalités d’accès communiquées par email suivant l’inscription sur la plateforme de formation. Accès individuel / inter-entreprise : Accès au module de formation sous 48h maximum après activation par nos services – Accès libre 24h/24 et 7j/7 sur une période de 6 à 12 mois maximum. Accès intra-entreprise : Délai et accès « sur mesure » à convenir et déterminer selon le nombre de participants et le planning de l’entreprise.
ACCESSIBILITE
Possibilité d’accès aux personnes en situation de handicap – pour connaître les modalités vous permettant de suivre la formation dans les meilleures conditions, contacter notre référent handicap : Madame Marie JOBERT marie.jobert@essyca.com.
Nous sommes ravis d'annoncer une nouvelle fonctionnalité de notre site e-commerce pour nos clients des...
TRACFIN est le nom de la Cellule de Renseignements Financiers française pour TRAITEMENT DU RENSEIGNEMENT...
Qu’est-ce qu’une formation banque ?
Une formation banque permet d’acquérir les compétences nécessaires en crédit, droit bancaire, fiscalité, gestion financière et réglementation bancaire.
Elle s’adresse aux professionnels du secteur bancaire, aux courtiers en crédit, ainsi qu’aux personnes en reconversion vers les métiers de la banque.
À quels métiers s’adressent nos formations banque ?
Nos formations banque ciblent prioritairement les futurs courtiers en crédit (immobilier, consommation, regroupement) et leurs mandataires, qui doivent impérativement justifier d'une capacité professionnelle pour s'immatriculer à l'ORIAS. Elles concernent également les conseillers bancaires et tout professionnel distribuant des services de paiement ou de financement, y compris à titre accessoire (comme certains concessionnaires ou agents immobiliers).
Ces cursus sont indispensables pour valider votre habilitation légale initiale (Niveau 1, 2 ou 3) ou satisfaire votre obligation annuelle de formation continue DCI/MCD.
Pourquoi choisir une formation e-learning banque ?
Nos formations e-learning banque sont accessibles à distance 7j/7 et 24h/24 et sont ainsi parfaitement compatibles avec une activité professionnelle.
Elles permettent de se former au crédit, à la fiscalité bancaire et à la réglementation en toute autonomie et avec flexibilité.
Quelles formations banque sont obligatoires ?
Certaines formations banque sont obligatoires dans le cadre de l’obligation de formation continue selon l’activité exercée, notamment :
la formation MCD/DCI, la formation IOBSP, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) ainsi que la réglementation DORA.
Ces formations permettent de rester en conformité avec le code monétaire et financier.
Quelle formation IOBSP choisir ?
Le choix de votre formation IOBSP dépend de votre activité :
En cas d'absence de diplôme reconnu par l'Orias, ces formations sont indispensables pour exercer en tant que courtier bancaire.
La lutte contre le blanchiment est-elle incluse dans vos formations ?
Oui, nous proposons la formation “La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme” (LCB-FT). Elle est essentielle pour respecter les obligations de conformité bancaire.
Qu’est-ce que la réglementation DORA ?
La réglementation DORA vise à renforcer la résilience opérationnelle numérique des acteurs bancaires et financiers.
Nous proposons cette formation sous forme d'un module dédié.
Qu’est-ce que la formation MCD/DCI ?
La MCD (Mortgage Credit Directive) ou, en français, DCI (Directive Crédit Immobilier) encadre les activités liées au crédit immobilier.
La formation MCD/DCI est obligatoire pour les professionnels ayant l’IOBSP quel que soit le niveau.
Les formations banque abordent-elles la fiscalité ?
Oui, certaines formations abordent la fiscalité bancaire, la fiscalité immobilière, le code fiscal français et les impacts fiscaux liés au crédit et à l’investissement.
Les formations banque couvrent-elles le crédit immobilier ?
Oui, plusieurs formations abordent le crédit immobilier, le dossier de prêt, les aides de l’État, l’assurance emprunteur et la fiscalité immobilière.
Ces formations sont adaptées aux courtiers en crédit immobilier et aux conseillers bancaires.
